Sparda-Bank Baden-Württemberg eG
VermögenPlus

VermögenPlus – die persönliche Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist die perfekte Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds und börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs an. Die Anlageexperten von Union Investment sorgen im Rahmen der Fondsvermögens-verwaltung für eine sorgfältig ausgesuchte Mischung verschiedener Wertpapiere – mit einer breiten Risikostreuung.

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

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Gut zu wissen:

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Wir folgen Ihren Wünschen: Mit VermögenPlus Schritt für Schritt zur passenden Anlagestrategie

VermoegenPlus

Partnerschaftliche Beratung

  • Sie besprechen gemeinsam mit uns Ihre aktuelle Situation und Präferenzen
  • Unsere Aufgabe ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln
VermoegenPlus

Experten-Know-how

  • Wir stellen Ihnen die für Sie passende Anlagestrategie vor
  • Die Experten von Union Investment setzen Ihre Anlagestrategie um und stehen für das aktive Management ein
VermoegenPlus

Services Vermögensverwaltung

  • Wir stehen Ihnen jederzeit als Partner zur Seite
  • Sie erhalten die Informationen, die Sie für einen guten Überblick brauchen
  • Transparenz steht bei uns an oberster Stelle

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen Ihre Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten in einem Mischfonds umgesetzt.

Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Das Segment Risikosteuerung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs (= börsengehandelte Indexfonds) eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.

Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir die Strategie, die am besten zu Ihren Präferenzen und Zielen passt.

segmente vermögen plus

Ein umfassendes Lösungsangebot für Sie. Exklusiv und kompetent.

  • Wir folgen Ihrem Delegationsauftrag und setzen ihn mit unseren zeitgemäßen und persönlichen Lösungsangeboten um.
  • Um Ihnen Transparenz zu gewährleisten, erhalten Sie die Informationen, die Sie für einen umfassenden Überblick brauchen.
  • Eine Vielzahl von Fondsanlagen arbeitet in der von Ihnen ausgewählten Strategie für Ihren Vermögensausbau:
    aktiv von Fondsexperten gesteuert.
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Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus und der eingesetzten Fonds im Einzelnen

  • Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen.
  • Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.
  • Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen.
  • Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko.
  • Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

  • Es erfolgt ein aktives Management Ihres Anlagevermögens. Sie brauchen selbst keine Anlageentscheidungen zu treffen.
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen bzw. -experten.
  • Es wird eine laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio vorgenommen.

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds:

  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Breite Risikostreuung
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle eines der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.
  • Risiko, dass die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds:

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z. B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, nicht ausreichender oder fehlender Liquidität oder Strategiekonzentration)
  • Eingesetzte Finanzinstrumente und/oder bestimmte Techniken können konzeptionell zu marktgegenläufigem Verhalten führen.
  • Der Depotwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

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